شرح فرآیند:

1. مشتری به اداره صدور بیمه‌نامه‌های عمر و کارکنان دولت مراجعه می‌نماید.
2. پس از مذاکره با کارشناس صدور، مشخصات مورد نیاز مشتری از جمله اطلاعات فردی، سرمایه مورد نظر و طول مدت بیمه توسط کارشناس صدور در برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) ثبت شده و حق بیمه توسط برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) محاسبه می‌گردد.
3. کارشناس صدور فرم پیشنهاد بیمه انفرادی و گواهی اطلاع از شرایط و مقررات بیمه تامین هزینه جهیزیه را به مشتری تحویل می‌دهد.
4. مشتری گواهی مذکور و فرم پیشنهاد بیمه عمر انفرادی را که شامل اطلاعات مشخصات پیشنهاد دهنده (بیمه‌گزار)، مشخصات بیمه‌شده، مشخصات بیمه‌نامه مورد درخواست (بیمه تامین هزینه جهیزیه)، پرسش‌های عمومی، وضعیت سلامت و اطلاعات پزشکی بیمه‌شده می‌باشد، تکمیل نموده و به کارشناس صدور تحویل می‌دهد.
5. قسمت گزارش فروشنده بیمه (در فرم پیشنهاد بیمه) توسط نماینده معرفی‌کننده مشتری (در صورت وجود) تکمیل می‌گردد.
6. کارشناس صدور قسمت اظهار نظر اولیه را تکمیل نموده و با توجه به سرمایه افراد تعیین می‌نماید که مشتری نیاز به تکمیل پرسشنامه پزشکی و معاینه پزشک معتمد بیمه و یا انجام آزمایشات تکمیلی در بیمارستان دارد یا خیر.
   • سرمایه مشتری کمتر از 10 میلیون تومان باشد.
     • مشتری برای معاینه به همراه پرسشنامه و فرم گزارش پزشک معاینه‌کننده (که نام و نام‌خانوادگی، تاریخ تولد و شغل فرد در آن ذکر شده است) به پزشک معتمد ارجاع داده می‌شود.
     • مشتری بعد از انجام معاینات، گزارش تکمیل شده پزشک معاینه کننده را به اداره صدور بیمه‌نامه‌های عمر و کارکنان دولت تحویل می‌دهد.
   • سرمایه فرد بیش از 10 میلیون تومان باشد.
     • مشتری با در دست داشتن معرفی‌نامه به پزشک و بیمارستان معتمد بیمه (که در حال حاضر بیمارستان طوس می‌باشد) ارجاع داده می‌شود.
     • پس از انجام آزمایشات لازم در بیمارستان، مشتری با در دست داشتن پرونده پزشکی بیمارستان به اداره صدور بیمه‌نامه‌های عمر و کارکنان دولت مراجعه نموده و از آنجا به پزشک مشاور بیمه رجوع داده می‌شود.
     • پزشک مشاور پرونده را بررسی نموده و نظر نهایی را در مورد مجاز یا غیر مجاز بودن مشتری برای پوشش بیمه اعلام می‌نماید. (در این حالت نیز مشتری ممکن است غیر مجاز شناخته شود و یا پوشش بیمه وی با درنظر گرفتن اضافه نرخ بیمه بلامانع تشخیص داده شود.)
7. پیشنهاد در برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) وارد و ثبت می‌شود.
8. با تأیید کارشناس اداره صدور بیمه‌نامه‌های عمر و کارکنان دولت ، سیستم بیمه‌نامه در برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) ثبت می‌شود.
9. بیمه‌نامه بر روی فرمت بیمه‌نامه تامین هزینه جهیزیه در سه نسخه پرینت گرفته می‌شود.
10. بیمه‌نامه پس از امضا و مهر شدن به بیمه‌گزار‌ تحویل داده می‌شود.
11. اقساط حق بیمه و مبلغ پس‌انداز در برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) و در فرم تایید اقساط توسط کارشناس صدور تکمیل می‌شود.
12. برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) 12 برگ دفترچه اقساط را نمایش می‌دهد. (برای هر یک از اقساط شماره شناسایی مجزایی تخصیص می‌دهد.)
13. دفترچه اقساط یک سال اول حق بیمه پرینت گرفته شده و به بیمه‌گزار تحویل داده می‌شود. پس از پرداخت هر قسط در بانک توسط بیمه‌گزار، بانک اطلاعات را به اداره تمرکز حساب‌ها ارسال کرده و قسط در سیستم پاس می‌شود.
14. بیمه‌گزار بعد از پرداخت اقساط یک ساله خود، به اداره صدور بیمه‌نامه مراجعه می‌نماید.
    • در صورتی که بیمه‌گزار اقساط خود را به موقع پرداخت کرده باشد، دفترچه دوم اقساط حق بیمه برای وی صادر می‌شود.
    • در صورتی که بیمه‌شده‌ اقساط خود را به موقع پرداخت نکرده باشد، تا زمانی که اقساط بیمه به‌طور کامل تسویه نشود، دفترچه اقساط دوم صادر نمی‌شود. اگر چند قسط در بانک با یک شماره ثبت شده باشد، با ارائه فیش توسط مشتری و استعلام از بانک توسط نامه، به اداره پشتیبانی امور مالی اعلام می‌شود. پس از تفکیک حساب در برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) وارد می‌شود.

مدارک مورد نیاز برای الحاقیه:

1. نامه درخواست تغییر بیمه‌گزار
2. نامه بیمه‌گر مبنی بر صدور الحاقی
3. فرم درخواست تغییر بیمه‌گزار
4. فرم درخواست تغییر در سرمایه و مدت
5. فرم درخواست تغییر اطلاعات بیمه تکمیلی
6. فرم درخواست تغییر نحوه پرداخت حق بیمه
7. فرم ادامه پرداخت حق‌بیمه‌ها
8. فیش نقدی

شرح فرآیند صدور الحاقی:

1. تغییر بیمه‌گزار
2. تغییر استفاده‌کننده
3. ابطال بیمه‌نامه
4. تغییر سرمایه بیمه
5. تغییر مدت بیمه
6. تغییر اطلاعات بیمه تکمیلی
7. تغییر شغل بیمه‌شده
8. تغییر نحوه پرداخت حق بیمه
9. افزایش نرخ پزشکی

• شرح فرآیند

  1. این فرآیند با دریافت درخواست از بیمه‌گزار آغاز می‌شود.
  2. نامه درخواست از بیمه‌گزار دریافت می‌شود که شامل اطلاعات تغییر مورد درخواست می‌باشد.
     • در صورتی که تغییر مورد درخواست بیمه‌گزار تغییر بیمه‌گزار باشد (از اولیا به فرزند یا کارفرما به کارمند):
       • بیمه‌گزار و متقاضی انتقال بیمه‌نامه به اداره صدور بیمه‌نامه عمر و کارکنان دولت مراجعه می‌کنند.
       • فرم درخواست تغییر بیمه‌گزار توسط بیمه‌گزار تکمیل می‌شود.
       • فرم به تایید کارشناس اداره صدور رسیده و قسمت تایید آن تکمیل می‌شود.
       • اطلاعات تغییر مورد نظر در برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) وارد شده و الحاقی صادر می‌شود.
       • بعد از امضا و مهر، الحاقی به بیمه‌گزار جدید تحویل داده می‌شود.
     • در صورتی که تغییر مورد نظر بیمه‌گزار، تغییر استفاده‌کنندگان بیمه باشد:
       • بیمه‌گزار درخواست خود را طی نامه‌ای به بیمه‌گر تحویل می‌دهد.
       • نامه در دبیرخانه ثبت می‌شود.
       • اطلاعات بیمه‌نامه مورد نظر در سیستم اطلاعاتی تحت‌وب وارد شده و مشخصات آن توسط برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) نمایش داده می‌شود.
       • اطلاعات تغییر مورد نظر در برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) وارد شده و الحاقی صادر می‌شود.
       • بعد از امضا و مهر، الحاقی به بیمه‌گزار تحویل داده می‌شود.
     • در صورتی که درخواست بیمه‌گزار ابطال بیمه‌نامه باشد:
       • بیمه‌گزار درخواست ابطال را طی نامه‌ای برای بیمه‌گر ارسال می‌نماید.(در صورتی که کمتر از شش ماه از اقساط بیمه‌نامه پرداخت شده باشد، بیمه‌نامه ابطال می‌شود. درغیراینصورت بیمه‌نامه بازخرید می‌شود.)
       • کارشناس صدور درخواست را بررسی کرده و در صورت امکان ابطال، مبلغ برگشتی حق بیمه را براساس زمان باقی‌مانده از بیمه‌نامه و با توجه به سرمایه بیمه محاسبه می‌نماید.
       • الحاقی برگشتی صادر می‌شود و به بیمه‌گزار تحویل داده می‌شود.
       • در صورت امکان بازخرید بیمه‌نامه، بیمه‌گزار به اداره خسارت ارجاع داده می‌شود.
     • در صورتی که تغییر مورد درخواست بیمه‌گزار تغییر سرمایه و یا مدت بیمه‌نامه باشد:
       • بیمه‌گزار به اداره صدور بیمه‌نامه عمر و کارکنان دولت مراجعه می‌کنند.
       • فرم درخواست تغییر در سرمایه و مدت توسط بیمه‌گزار تکمیل می‌شود.
       • فرم به تایید کارشناس اداره صدور رسیده و قسمت تایید آن تکمیل می‌شود.
       • اطلاعات تغییر مورد نظر در برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) وارد شده و در صورت تغییر سرمایه، "جدول ارزش بازخریدی" نیز تنظیم می‌شود.
       • الحاقی تغییرات صادر می‌شود.
       • بعد از امضا و مهر، الحاقی به بیمه‌گزار تحویل داده می‌شود.
     • در صورتی که تغییر مورد نظر بیمه‌گزار تغییر اطلاعات بیمه تکمیلی باشد:
       • بیمه‌گزار فرم درخواست تغییر اطلاعات بیمه تکمیلی را تکمیل می‌نماید.
       • اطلاعات در برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) وارد می‌شود.
       • میزان حق بیمه توسط برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) محاسبه می‌شود.
       • بر اساس میزان حق بیمه محاسبه شده، الحاقی چاپ می‌شود.
       • بعد از امضا و مهر، الحاقی به بیمه‌گزار تحویل داده می‌شود.
     • در صورتی که درخواست بیمه‌گزار اعلام تغییر شغل باشد:
       • بیمه‌گزار درخواست خود را طی نامه‌ای به بیمه‌گر تحویل می‌دهد.
       • نامه در دبیرخانه ثبت می‌شود.
       • اطلاعات در برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) وارد می‌شود.
       • الحاقی صادر می‌شود.
       • بعد از امضا و مهر، الحاقی به بیمه‌گزار‌ تحویل داده می‌شود.
     • در صورتی که تغییر مورد نظر بیمه‌گزار تغییر نحوه پرداخت حق بیمه باشد (از ماهیانه و سالیانه به یکجا):
       • بیمه‌گزار فرم درخواست تغییر نحوه پرداخت حق بیمه را تکمیل می‌نماید.
       • اطلاعات در برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) وارد می‌شود.
       • میزان حق بیمه توسط برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) محاسبه می‌شود.
       • مابقی اقساط توسط بیمه‌گزار‌ در بانک واریز شده و "فیش واریزی" به اداره صدور تحویل داده می‌شود.
       • فیش واریزی تحویل گرفته‌شده در پرونده بیمه بیمه‌گزار بایگانی شده و الحاقی صادر می‌شود.
       • بعد از امضا و مهر، الحاقی به بیمه‌گزار‌ تحویل داده می‌شود.
     • در صورتی که بیمه‌گزار با وجود بیش از یکسال تاخیر در پرداخت حق بیمه‌ها، بخواهد حق بیمه‌ها را پرداخت نماید:
       • بیمه‌گزار "فرم ادامه پرداخت حق بیمه‌ها" را تکمیل و به کارشناس اداره صدور تحویل می‌دهد.
       • بیمه‌گزار‌ به پزشک معتمد بیمه ارجاع داده می‌شود.
       • نظر پزشک معتمد طی یادداشتی به اداره صدور تحویل داده می‌شود.
         • در صورت مجاز بودن بیمه‌گزار برای ادامه بیمه از نظر پزشکی: در صورت نیاز، اضافه نرخ پزشکی محاسبه شده و حق بیمه توسط برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) محاسبه می‌شود.
         • در صورت مجاز نبودن بیمه‌گزار برای ادامه بیمه از نظر پزشکی:
           • اگر بیش از شش ماه از حق‌بیمه خود را پرداخت کرده باشد، بیمه‌نامه بازخرید می‌شود.
           • اگر کمتر از شش ماه از حق بیمه خود را پرداخت کرده باشد، بیمه‌نامه ابطال می‌شود.
       • الحاقی صادر می‌شود.
       • بعد از امضا و مهر، الحاقی به بیمه‌گزار‌ تحویل داده می‌شود.
       • کلیه حق بیمه‌های عقب افتاده یکجا دریافت می‌شود. برای این‌کار کل حق بیمه‌های عقب‌افتاده توسط برنامه مکانیزه صدور (سیستم اطلاعاتی تحت وب) محاسبه و "فیش نقدی" به مبلغ کل آن صادر شده و به بیمه‌گزار تحویل داده می‌شود. بیمه‌گزار بعد از پرداخت حق‌بیمه فیش واریزی را به کارشناس اداره صدور تحویل می‌دهد.